Jakie są główne cele inwestycyjne osób korzystających z Private Bankingu? Czy klienci skupiają się bardziej na życiu prywatnym, czy zawodowym?

Każda osoba korzystająca z usług private bankingu ma swoje cele, co do zasady są one bardzo zindywidualizowane. Z doświadczenia wiem, że przeważają inwestycje prywatne. Zgromadzone nadwyżki finansowe klienci chcą przeznaczyć na zabezpieczenie siebie, swoich rodzin, a nawet kilku pokoleń w przód. Pośród moich klientów są osoby gromadzące środki na późne lata oraz na wypadek nieprzewidzianych sytuacji. Są również inwestujący w rozwiązania rentierskie, by móc żyć z zysków kapitałowych, czy inwestorzy z zamiarem sukcesji swojego majątku. Istnieje również grupa bez sprecyzowanych planów co do swoich środków. Patrząc całościowo na to wszystko, istnieje jednak pewnego rodzaju zależność - najważniejsze dla tych osób jest systematyczne pomnażanie swojego majątku. 

Czy klienci Private Bankingu myślą przyszłościowo? Jakie są przykładowe horyzonty czasowe ich inwestycji? 

Zdecydowanie tak. Osoby nie myślące przyszłościowo, rzadko troszczą się o swój majątek. Private Banking pomaga zaplanować finanse z myślą o przyszłości tak, aby aktywa mogły zabezpieczyć nadchodzące wydatki, czy pomóc w realizacji marzeń klientów. W dzisiejszych czasach nie określa się dokładnie czasu inwestycji, gdyż inwestycje są w dużej mierze płynne. Jednak cele, na które docelowo środki mają zostać przeznaczone, często są oddalone o kilka, kilkanaście lat w przyszłość – jest to indywidualna kwestia, uzależniona od planów
konkretnego klienta.

Czy klienci Private Bankingu przychodzą po radę w zakresie planowania przyszłości lub edukacji swojego dziecka? 

Wraz ze wzrostem świadomości kosztów edukacji, rośnie zainteresowanie rozwiązaniami, które pomagają gromadzić środki na wykształcenie dzieci. Przykładem inwestycji w przyszłość dziecka są m.in. studia zagraniczne, które z jednej strony otwierają drzwi do kariery, a z drugiej - niosą za sobą wysokie koszty. Pięcioletnie studia np. na paryskiej Sorbonie to koszt rzędu ok. 300 tys. zł. Dzięki starannemu zaplanowaniu wydatków z odpowiednim wyprzedzeniem, można zabezpieczyć kapitał, który umożliwi pociesze edukację na najwyższym poziomie. Programem, który ułatwi to zadanie jest Lion’s University Investment Program, który pozwala na gromadzenie i pomnażanie środków na edukację już od 500 zł miesięcznie. Co ważne, w zakładce programu na stronie internetowej Lion’s Bank znajduje się kalkulator studiów, który pomoże wyliczyć koszty nauki za granicą. Warto z niego skorzystać, a następnie zgłosić się do Private Bankera celem dobrania odpowiedniego sposobu finansowania.

Czym różni się Lion’s University Investment Program od innych metod oszczędzania?

Istotne, że nie ma wymogu posiadania kapitału na starcie. Wystarczy systematyczność i dobór odpowiedniej kwoty. Miesięczne środki przeznaczane na wybrany cel nie powinny znacznie obciążać budżetu domowego. Z drugiej strony, nie mogą również być zbyt niskie, bo finalnie może się okazać, że zgromadzona suma będzie jedynie kroplą w morzu wydatków. 

A co jeżeli chcemy oszczędzać zarówno na studia zagraniczne i kapitał na założenie firmy dla pociechy? Czy tego typu inwestycja oferuje takie rozwiązanie?

Gromadzone środki przez cały czas są własnością inwestora i to on finalnie podejmuje decyzję na co zostaną one przeznaczone. Na przestrzeni lat priorytety i cele się zmieniają. Osoby korzystające z rozwiązania Lion’s Banku mają niesamowity komfort – posiadają aktywa, które mogą swobodnie rozdysponować i ułatwić start w dorosłe życie swoim dzieciom. Tym „startem” mogą być studia w kraju czy za granicą, jak również kapitał początkowy na rozpoczęcie działalności gospodarczej.

Lion’s Bank – Gdańsk, ul. Stągiewna 13/1, Gdynia, Al. Zwycięstwa 241 (III p.). Tel: 58 765-96-50, 0 800-100-700 www.lionsbank.pl